被“停职”理财经理诈骗百万，受害者为何没有察觉？

被“停职”券商理财经理诈骗百万，受害者为何没有察觉？

券业行家，事实说话。

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正

如行家整理监管信息的心得，从业人员的违规行为，会连带其任职机构受到处罚。然而，这起案子的当事人，早已被券商停职，却仍以“理财经理”的身份对客户进行了诈骗。

早已被炒的理财经理

话说，行家近期发现了一起来自四川省西昌市人民检察院（简称：西昌检察院）的起诉书，涉及一位曾经的证券从业人员。

据起诉书披露，当事人杨超，生于1991年，四川遂宁人士。2017年10月，高中文化的他，入职了**证券股份有限公司，并且一干就是两三年。

可惜的是，2020年5月18日，杨超因“个人道德原因”，被公司解除了劳动合同。

就行家理解，普通人丢了工作，不是应该积极主动寻找新的机会吗？然而，这位前券商人士，却并没有这个打算。

原来，他在券商任职期间，就从事着一项“兼职”——诈骗。

而在被停职后，杨超隐瞒被停职的事实，继续以理财经理的身份，对多名受害者进行了诈骗。

这是怎么做到的？

并不高明的诈骗手段

虽然起诉书并未披露更多细节，但依然可以发现杨超的“手法”。

一是“拍胸脯打包票”。

作为（曾经的）从业人员，杨超对受害者刻意夸大股票、期货的盈利，隐瞒风险，并以投资必赚，若亏损由其承担，并采用打借条的方式骗取对方信任。

经西昌西昌检察院查明，在无偿还能力的条件下，杨超于2019年3月至2021年8月期间，骗取9名受害者钱款合计102.91万元。

二是“拆东墙补西墙”。

为进一步获取信任，杨超将一部分钱款以盈利、分红的名义返还给受害者，从而达到进一步骗取钱财的目的。

三是“假冒境外身份”。

在受害者要求杨超退还资金时，杨超虚构自己有100万资金被香港“中阳国际”公司冻结，并将其同伙的支付宝改名为“中阳国际”，虚构“中阳国际”工作人员身份，要求受害者继续投资。并以谎称需去香港解冻、请“中阳国际”工作人员吃饭等为由，骗取3位受害者共计3.2万元。所得钱款用于个人日常开销。

四是“伪造虚假房产合同”。

2020年3月，因多名受害者要求杨超退还资金，杨超无力退还。于是，他伪造一份《房屋买卖合同》，虚构其在西昌市**家园拥有一套房产的事实，采用出具《房屋处置委托书》借款的方式，骗取某受害者19万元。

诈骗百万被提起公诉

可惜的是，骗局终究有被拆穿的时候。2021年9月，西昌市公安局对杨超采取了刑事拘留措施。

西昌检察院经依法审查，认为杨超以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，多次骗取他人财物共计115.71万元，数额特别巨大。并以诈骗罪向西昌市人民法院提起公诉。

虽然本案的审理进展未见公布，但从案情来看，行家还是有些惋惜。

本案的受害者为何丝毫没有怀疑其“理财经理”的身份，也就谈不上联系证券公司进行核实。面对“投资必赚”“保障盈利”等明显的谎言，依然信以为真，多次被骗。

这是否也意味着，投资者教育方面需要更多的加强呢？

免责声明：本文仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。投资者据此操作，风险自担。

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